Nếu như trước đây, các đối tượng “tín dụng đen” thường phát tờ rơi, treo biển quảng cáo, tìm người vay trực tiếp thì nay chuyển sang lợi dụng mạng xã hội, website, ứng dụng cho vay trực tuyến để quảng cáo “không cần thế chấp”, “giải ngân nhanh”, nhắm vào người có nhu cầu vay gấp. Nhiều đối tượng còn cho vay biến tướng bằng cách thế chấp tài khoản iCloud, mạng xã hội, tài khoản ngân hàng hoặc dữ liệu cá nhân; khi phát sinh nợ, chúng liên tục gọi điện, nhắn tin, đe dọa hoặc phát tán thông tin, hình ảnh của người vay và người thân để gây sức ép; làm tiềm ẩn nguy cơ phức tạp về an ninh, trật tự, gây bất ổn xã hội, ảnh hưởng nghiêm trọng đến đời sống xã hội của nhân dân tại địa phương.
Trước thực tế trên, Công an tỉnh Hưng Yên đã chủ động tham mưu cấp ủy, chính quyền địa phương triển khai đồng bộ các giải pháp phòng ngừa, đấu tranh; đồng thời phân công trách nhiệm cụ thể cho các đơn vị nghiệp vụ và Công an cấp xã trong công tác nắm tình hình, quản lý địa bàn, quản lý đối tượng, kịp thời phát hiện, xử lý các hành vi liên quan đến “tín dụng đen”.
.jpg)
Tuyên truyền, phòng ngừa tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng tuyên truyền, phòng ngừa tội phạm “tín dụng đen” trên không gian mạng.
Công tác tuyên truyền, phổ biến pháp luật được đẩy mạnh với nội dung tập trung vào nhận diện phương thức, thủ đoạn cho vay lãi nặng, cảnh báo những rủi ro khi vay tiền qua mạng xã hội, ứng dụng điện thoại; đặc biệt là thủ đoạn thu thập, sử dụng trái phép dữ liệu cá nhân để khủng bố, đòi nợ. Hình thức
tuyên truyền được thực hiện thông qua hệ thống thông tin cơ sở, phương tiện thông tin đại chúng, mạng xã hội chính thống của lực lượng Công an và các buổi tuyên truyền tại khu dân cư, cơ sở giáo dục, doanh nghiệp, khu công nghiệp.
Cùng với phòng ngừa xã hội, lực lượng Công an tăng cường các biện pháp nghiệp vụ, thường xuyên rà soát địa bàn, đối tượng, các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, hỗ trợ tài chính, mua bán điện thoại và những địa bàn, lĩnh vực có nguy cơ phát sinh hoạt động “tín dụng đen”. Đồng thời, chú trọng thu thập, phân tích thông tin trên không gian mạng, xác minh tài khoản mạng xã hội, số điện thoại, tài khoản ngân hàng có liên quan, qua đó chủ động phát hiện phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm. Phối hợp Viện kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân các cấp đưa ra xét xử lưu động 03 vụ án với phương thức thủ đoạn mới để người dân nắm được, nâng cao cảnh giác và chủ động phòng ngừa, tạo sức răn đe, giáo dục.
Công tác quản lý nhà nước đối với các ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự được tăng cường; kịp thời phát hiện, xử lý những trường hợp lợi dụng hoạt động kinh doanh hợp pháp để tổ chức cho vay lãi nặng hoặc thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Lực lượng Công an cơ sở tuyên truyền, vận động các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ ký cam kết chấp hành nghiêm quy định pháp luật
Đối tượng “cho vay lãi nặng” bị Cơ quan Công an bắt giữ.
Với việc triển khai đồng bộ các biện pháp phòng ngừa, đấu tranh, từ ngày đầu năm đến nay, Công an tỉnh Hưng Yên đã phát hiện, khởi tố 39 vụ, 46 bị can liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Điển hình, vừa qua, Công an tỉnh Hưng Yên đã triệt phá 02 đường dây “tín dụng đen” trên không gian mạng, khởi tố 19 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Quá trình điều tra xác định các đối tượng đã cấu kết, lợi dụng mạng xã hội để dụ dỗ, lôi kéo khoảng 1.500 người dân trên toàn quốc vay số tiền trên 30 tỷ đồng thông qua các App vay “MoneyCat”, “TIENNO” và sử dụng tài khoản iCloud điện thoại, từ đó kiểm soát thông tin cá nhân để ép buộc người vay phải trả nợ với mức lãi suất cực kỳ cao, dao động từ 286% đến 662%/năm.
Thực tiễn đấu tranh cho thấy, mặc dù hoạt động “tín dụng đen” theo phương thức truyền thống đã được kiềm chế, song nhu cầu vay vốn nhanh của một bộ phận người dân vẫn là điều kiện để các đối tượng tiếp tục lợi dụng. Vì vậy, Công an tỉnh Hưng Yên xác định tiếp tục tăng cường nắm tình hình, quản lý địa bàn, đối tượng; chủ động phát hiện hoạt động cho vay lãi nặng trên không gian mạng; nâng cao hiệu quả tiếp nhận, giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm và xử lý nghiêm các hành vi cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, đe dọa, làm nhục người khác, sử dụng trái phép thông tin cá nhân và các hành vi vi phạm khác có liên quan.
Đồng thời, lực lượng Công an tiếp tục phối hợp với các tổ chức tín dụng, Ngân hàng Chính sách xã hội và cơ quan chức năng tuyên truyền, giới thiệu các nguồn vốn vay hợp pháp, tạo điều kiện để người dân tiếp cận các dịch vụ tài chính chính thống, hạn chế tìm đến “tín dụng đen”.
Với phương châm chủ động phòng ngừa, phát hiện từ sớm, từ xa, kiên quyết đấu tranh, xử lý nghiêm, Công an tỉnh Hưng Yên đang tiếp tục triển khai đồng bộ các giải pháp, từng bước làm thay đổi phương thức phòng, chống “tín dụng đen”, góp phần hạn chế nguyên nhân, điều kiện phát sinh tội phạm, bảo đảm an ninh, trật tự và cuộc sống bình yên của Nhân dân./.