Phương thức, thủ đoạn chính của các đối tượng gồm:

Một là, đăng tải quảng cáo trên mạng xã hội về các ứng dụng đầu tư bằng trí tuệ nhân tạo (AI), có khả năng dự đoán diễn biến thị trường và tự động giao dịch, cam kết mang lại lợi nhuận cao, ổn định.

Hai là, tạo lập website, ứng dụng có giao diện chuyên nghiệp, hiển thị số dư, lợi nhuận giả, dự báo biến động kinh tế, chính trị, tư vấn đầu tư như chuyên gia tài chính để tạo niềm tin cho người tham gia.

Ba là, sử dụng hình ảnh, video cắt ghép người nổi tiếng, chuyên gia tài chính nhằm tăng độ tin cậy.

Bốn là, mời gọi tham gia các nhóm trên mạng xã hội, có người hướng dẫn đầu tư, thường xuyên đăng kết quả “lãi lớn” để kích thích người mới tham gia.        

Năm là, ban đầu cho phép rút tiền với số lượng nhỏ để tạo lòng tin, sau đó yêu cầu nạp thêm tiền với lý do nâng cấp tài khoản hoặc tăng lợi nhuận.

Sáu là, ban đầu ứng dụng hiển thị nhiều lệnh thắng, báo lãi liên tục nhằm tạo niềm tin (các kết quả có thể được dựng sẵn từ dữ liệu thị trường trong quá khứ để tạo “thống kê đẹp”). Sau đó, hệ thống bị các đối tượng cố tình điều chỉnh phát sinh thua lỗ liên tiếp theo hướng bất lợi, qua đó âm thầm làm hao hụt số dư trong tài khoản và từng bước chiếm đoạt tiền của người dùng.

Bảy là, khuyến khích người tham gia lôi kéo thêm bạn bè, người thân vào mạng lưới để nhận hoa hồng hệ thống, thực chất là mở rộng quy mô nhằm huy động thêm tiền trước khi chiếm đoạt tài sản.

Tám là, khi người tham gia nạp số tiền lớn, các đối tượng khóa tài khoản, không cho rút tiền.

Một số dấu hiệu nhận biết thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng:

Một là, cam kết ứng dụng có thể sinh lời cao bất thường, ổn định, đảm bảo lợi nhuận 100%, không có rủi ro thua lỗ.

Hai là, ứng dụng, website không rõ nguồn gốc, thiếu thông tin pháp lý, không được cơ quan có thẩm quyền cấp phép, không có trên các cửa hàng ứng dụng chính thống như Google Play, App Store.

Ba là, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hoặc ví điện tử không rõ nguồn gốc.

Bốn là, liên tục thúc giục nạp tiền với lý do “cơ hội có hạn”, “ưu đãi cuối cùng”.

Năm là, đưa ra các khoản phí, thuế vô lý khi người dùng yêu cầu rút tiền.

Để chủ động phòng ngừa, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần thận trọng khi tham gia các hoạt động đầu tư trên không gian mạng, đặc biệt với các mô hình quảng cáo sử dụng công nghệ AI. Không tin vào các cam kết lợi nhuận cao bất thường. Không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào khi chưa được xác minh rõ ràng./.

Bùi Trung Dũng – Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao