Trong thời gian gần đây, tình trạng cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng cá nhân có chiều hướng gia tăng, kéo theo nhiều hệ lụy. Nhiều người dân vì cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc muốn giúp bạn bè, người thân đã vô tình để tài khoản của minh bị lợi dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật như thực hiện các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài. Đây là hành vi tiền ẩn nhiều nguy cơ, gây mất an ninh, an toàn trong lĩnh vực tài chính- ngân hàng và ảnh hưởng nghiêm trọng đến người dân.

Thủ đoạn của các đối tượng phạm tội: Các đối tượng thường liên hệ với người dân thông qua mạng xã hội, cuộc gọi, tin nhắn hoặc trực tiếp, mời chào “cho thuê tài khoản ngân hàng để nhận hoa hồng”, “nhờ mở tài khoản”, hoặc “chuyển tiền giúp để nhận tiền công”.

Chúng thường đưa ra khoản tiền hỗ trợ, bồi dưỡng hấp dẫn, chỉ vài trăm ngàn hoặc vài triệu đồng, khiến nhiều người nhẹ dạ đồng ý. Sau khi có được thông tin tài khoản hoặc quyền sử dụng tài khoản, các đối tượng này dùng để nhận tiền từ hoạt động lừa đảo, cá độ, rửa tiền hoặc giao dịch bất hợp pháp khác. Hậu quả là chủ tài khoản bị phong tỏa tài khoản, bị mời lên làm việc, thậm chí bị xử lý vì có hành vi tiếp tay cho tội phạm.

Thông qua công tác đảm bảo An ninh kinh tế trên lĩnh vực ngân hàng. Phòng An ninh kinh tế phát hiện tài khoản ngân hàng có đăng ký mở tại một Ngân hàng TMCP có dấu hiệu giao dịch đáng ngờ, chỉ tính riêng năm 2024 tài khoản này đã thực hiện trên 120.000 giao dịch ghi nợ và ghi có với tổng số tiền là: 550,742 tỷ đồng.

Qua công tác khai thác đấu tranh, được biết: Đ.V.T; sinh năm 1995; HKTT: xã Nghĩa Dân, Hưng Yên đã mở và bán cho người không quen biết, thông qua qua mạng xã hội Facecbook, với số tiền là 200.000đ (Hai trăm ngàn đồng). Mặc dù Đ.V.T không biết đối tượng đã mua tài khoản sử dụng số tài khoản trên thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật nhưng vẫn bị xử lý theo quy định của pháp luật vì hành vi trên đã tạo điều kiện cho người khác sử dụng tài khoản vào mục đích bất hợp pháp.

Tội mua bán tài khoản ngân hàng trái phép có dấu hiệu gia tăng

(ảnh minh họa)

Trước tình hình trên, để đảm bảo quyền lợi của chủ tài khoản, Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân:

Thứ nhất: Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mở hộ tài khoản ngân hàng bất kỳ dưới hình thức nào. Không vì cả nể, cả tin và thiếu hiểu biết mà giao tài khoản cá nhân cho người khác sử dụng. Mặc dù không nhận thù lao hay bất kỳ lợi ích vật chất nào, việc để người khác sử dụng tài khoản vào hành vi vi phạm pháp luật vẫn là hành vi phạm tội, có thể bị xử lý vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Thứ hai: Cảnh giác với các chiêu trò lôi kéo, dụ dỗ mở tài khoản, nhận tiền hộ, đầu tư tài chính. Các đối tượng thường mạo danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính, bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị “mượn tạm tài khoản” hoặc rủ rê mở hộ tài khoản để nhận tiền. Đây là hành vi phổ biến nhằm phục vụ cho các hành vi rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng...

Thứ ba: Nếu đã cho mượn tài khoản hoặc nghi ngờ bị lợi dụng cần nhanh chóng ra ngân hàng yêu cầu khóa tài khoản và thông báo với ngân hàng để tạm ngừng giao dịch và đến ngay cơ quan Công an nơi gần nhất để trình báo và thực hiện phối hợp.

Thứ tư: Tích cực nâng cao ý thức pháp luật và theo dõi các khuyến cáo của lực lượng chức năng; cập nhật thông tin, cảnh báo mới nhất là Bộ Công an, Công an tỉnh và các cơ quan báo chí chính thống. Chủ động chia sẻ, tuyên truyền trong gia đình, cộng đồng để cùng phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật.

Phòng An ninh kinh tế