Thời gian qua, cùng với sự phát triển của nền kinh tế xã hội và trước những diễn biến phức tạp của tội phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố, lực lượng công an đã chủ động đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, tăng cường phối hợp với liên ngành để nhận diện sớm, ngăn chặn kịp thời, bảo vệ an ninh kinh tế và an toàn hệ thống tài chính quốc gia.

Trong bối cảnh hội nhập kinh tế quốc tế sâu rộng, nền kinh tế mở cửa, dòng vốn đầu tư và giao dịch tài chính xuyên biên giới phát triển mạnh mẽ từ đó tạo điều kiện cho các đối tượng phạm tội lợi dụng hành vi rửa tiền, hợp thức hóa tài sản do phạm tội mà có. Hoạt động rửa tiền là hành vi che giấu, ngụy trang nguồn gốc tài sản bất hợp pháp của tài sản thông qua các giao dịch tài chính, thương mại hoặc đầu tư để biến tiền bẩn thành tiền sạch.

Hình ảnh minh họa

Hoạt động rửa tiền là hành vi hợp pháp hóa tài sản có nguồn gốc từ tội phạm, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh kinh tế và trật tự an toàn xã hội. Thực tiễn cho thấy, các đối tượng thực hiện hành vi rửa tiền thông qua 03 giai đoạn: Thứ nhất, các đối tượng tìm cách đưa tiền có nguồn gốc bất hợp pháp vào hệ thống tài chính. Thứ hai, chuyển tiền qua nhiều tài khoản, nhiều ngân hàng, nhiều quốc gia để xóa dấu vết. Cuối cùng, các đối tượng sử dụng tiền đã rửa để đầu tư, kinh doanh, góp vốn hoặc tiêu dùng công khai.

Cùng với rửa tiền, tài trợ khủng bố là loại tội phạm nguy hiểm, nhằm cung cấp, huy động hoặc chuyển giao tiền, tài sản dù hợp pháp hay bất hợp pháp cho tổ chức hoặc cá nhân khủng bố hoặc các hoạt động khủng bố. Thường thì các các đối tượng ngụy trang dưới các hình thức quyên góp, hoạt động từ thiện, đầu tư, hỗ trợ nhân đạo, lợi dụng các tổ chức tôn giáo, phi chính phủ hoặc quỹ từ thiện trá hình. Trong thời đại phát triển kinh tế xã hội hiện nay các đối tượng lợi dụng tiền ảo, ví điện tử, mạng xã hội, chuyển tiền xuyên biên giới gây khó khăn trong công tác phát hiện, điều tra, xác minh xử lý.

Hình ảnh minh họa

Đối với các tổ chức tín dụng, ngân hàng, tổ chức tài chính, kinh doanh bất động sản, kinh doanh vàng bạc, đá quý... cần đặc biệt lưu ý các dấu hiệu bất thường như sau: (1) Khách hành thực hiện các giao dịch có giá trị lớn, không phù hợp với thu  nhập cá nhân hoặc hoạt động kinh doanh; (2) Chia nhỏ các khoản tiền gửi hoặc chuyển khoản liên tục để tránh bị kiểm soát của cơ quan; (3) Sử dụng nhiều tài khoản cá nhân hoặc doanh nghiệp ma không có hoạt động thực tế; (4) Chuyển và nhận tiền từ các quốc gia có nguy cơ về khủng bố và tài trợ khủng bố. Những giao dịch và hành vi nêu trên cần được kịp thời rà soát, nhận diện đánh giá rủi ro và báo cáo ngay với cơ quan có thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước khu vực hoặc Cơ quan công an để xác minh, xử lý theo quy định.

Hình ảnh minh họa

Thời gian qua, Công an các đơn vị, địa phương đã và đang chủ động trong công tác nắm chắc tình hình, triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, tăng cường công tác phối hợp với ngân hàng, thuế, hải quan và các cơ quan quản lý nhà nước để phát hiện, phong tỏa, thu hồi tài sản phạm pháp. Trước yêu cầu mới và phát triển của công nghệ số lực lượng công an đã đang đẩy mạnh ứng dụng công nghệ hiện đại để giám sát, nhận diện và ngăn chặn sớm các giao dịch đáng ngờ trên không gian mạng. Do vậy công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố là nhiệm vụ trọng tâm không chỉ là nhiệm vụ của cơ quan chức năng mà là nhiệm vụ và trách nhiệm của toàn xã hội. Vì vậy mỗi cán bộ, chiến sỹ Công an cần nêu cao tinh thần cảnh giác, trách nhiệm, chủ động tham mưu, phát hiện, đấu tranh hiệu quả với tội phạm nói trên. Các tổ chức, doanh nghiệp cần thực hiện nghiêm các quy định về nhận biết khách hàng, báo cáo các giao dịch đáng ngờ, đồng thời phối hợp chặt chẽ với cơ quan công an để kịp thời ngăn chặn, xử lý sớm. Mỗi người dân cần nâng cao ý thức pháp luật, cảnh giác trước lời mời góp vốn, quyên góp, chuyển tiền không rõ mục đích cần chủ động thông tin cho cơ quan Công an khi phát hiện các dấu hiệu nghi ngờ.

Vũ Xuân Hoạt - Phòng An ninh kinh tế