Thời gian vừa qua, cơ quan Công an đã nhiều lần cảnh báo người dân về chiêu trò, thủ đoạn lừa đảo, chiếm đoạt tài sản khi tham gia đầu tư tài chính trên các sàn giao dịch chứng khoán, tiền kỹ thuật số, ngoại hối… trên không gian mạng; tuy nhiên, tình trạng nhiều người nhẹ dạ, cả tin, trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo này vẫn gia tăng.
Đối tượng Phó Đức Nam (Tiktoker Mr Pips) cầm đầu đường dây lừa đảo đầu tư tài chính, chiếm đoạt hơn 5.200 tỷ đồng
Đặc biệt, vụ việc gần đây, đối tượng Phó Đức Nam (TikToker Mr Pips) cầm đầu đường dây lừa đảo với gần 2.000 nhân viên sử dụng nhiều tài khoản Zalo, Telegram, Viber để lập ra các hội nhóm đầu tư, đăng tải các bài viết của chuyên gia tài chính, giả mạo để dụ dỗ các nạn nhân tham gia hoạt động đầu tư trực tuyến để lừa đảo, chiếm đoạt hơn 5.200 tỷ đồng càng khẳng định cho thấy những mối nguy từ cạm bẫy lừa đảo đầu tư tài chính.
Kịch bản chung của thủ đoạn lừa đảo này đều thông qua mạng viễn thông, mạng internet thực hiện nhiều cuộc gọi, nhắn tin đến người dân, tự nhận là nhân viên các công ty chứng khoán và mời người dân tham gia đầu tư, kết bạn và đưa người dân vào các trang, hội, nhóm trên các ứng dụng như Zalo, Telegram… Chúng đưa ra nhiều thủ đoạn để người dân tin tưởng tham gia đầu tư như: Đưa ra thông tin giả mạo những doanh nghiệp phát hành cổ phiếu riêng lẻ hoặc cổ phiếu cho người lao động khiến nhà đầu tư tin tưởng và mời chào mua lại suất của cán bộ, công nhân viên với giá thấp hơn nhiều so với giá thị trường; để nhận các ưu đãi, nạn nhân được hướng dẫn truy cập vào các đường link website hoặc cài các ứng dụng (app) trên thiết bị di động do đối tượng cung cấp, thường có tên giống với một số Công ty đầu tư chứng khoán, một số Quỹ đầu tư có danh tiếng. Cho xem các giấy tờ pháp lý của Quỹ đầu tư, được cung cấp, chia sẻ thông tin về lợi nhuận đầu tư của các nhà đầu tư khác (thực tế là các tài khoản ảo do chúng tạo lập), người dân sẽ được tư vấn mua cổ phiếu bởi các “chuyên gia”, “thầy hướng dẫn”… Với những tài liệu mà đối tượng đưa ra, nạn nhân dễ dàng tra cứu thông tin trùng khớp trên mạng internet làm tăng niềm tin vào hoạt động đầu tư này.
Nạn nhân được hứa hẹn lãi suất cao khi đầu tư, nếu đầu tư thua lỗ thì các Quỹ đầu tư sẽ bù thiệt hại và giá mua các mã cổ phiếu thông qua kênh của Quỹ đầu tư thấp hơn từ 15-30% so với giá đang giao dịch trên các sàn chứng khoán. Trong một vài phiên giao dịch đầu, bằng thủ đoạn tạo các giao dịch ảo trên website và ứng dụng do các đối tượng cung cấp, khi nạn nhân có một khoản tiền nạp vào ứng dụng để tiến hành giao dịch, tài khoản liên tục có lợi nhuận, thậm chí gấp nhiều lần số tiền đã nạp vào tài khoản, tuy nhiên khi muốn rút tiền thì ứng dụng báo lỗi hoặc báo chưa đủ hạn mức đối ứng của Quỹ. Các đối tượng tiếp tục dụ dỗ, lôi kéo, ép buộc nạn nhân chuyển thêm tiền vào tài khoản của chúng với nhiều lý do như: Nộp sai nội dung nên hệ thống chưa ghi nhận được, nộp các khoản thuế, phí để rút tiền. Nhiều nạn nhân do đã chuyển số tiền lớn vào tài khoản nên rất dễ bị thao túng tâm lý và phải chuyển thêm tiền để không bị mất số tiền đã nộp trước đó. Khi thấy các nạn nhân không còn khả năng chuyển tiền, các đối tượng vô hiệu hoá tài khoản của nạn nhân hoặc khiến cho các tài khoản của nạn nhân không đăng nhập được nhằm chiếm đoạt số tiền mà nạn nhân đã nạp. Khi nạn nhân phát hiện bị lừa đảo thì các đối tượng đã xoá tài khoản của nạn nhân khỏi các ứng dụng, hội nhóm và chặn liên lạc với nạn nhân.
Thời điểm cận Tết Nguyên đán luôn là thời điểm các đối tượng gia tăng hoạt động phạm tội, mỗi người dân cần chủ động tiếp cận thông tin, nâng cao kiến thức để bảo vệ tài sản của mình bằng các biện pháp sau:
- Nâng cao cảnh giác khi tham gia đầu tư, mua bán trên các sàn giao dịch tiền ảo, tiền kỹ thuật số, website, ứng dụng đầu tư tiền ảo. Tuyệt đối không tin tưởng vào các lời mời đầu tư lợi nhuận cao, không tham gia vào các nhóm kín hoặc cộng đồng trực tuyến dưới bất kỳ hình thức nào khi chưa xác minh được danh tính, uy tín của tổ chức, không rõ nguồn gốc;
- Không vội vàng chuyển tiền cho những đối tượng hoặc tổ chức lạ khi chưa xác minh được danh tính. Trước khi tham gia bất kỳ dự án đầu tư nào, người dân cần tìm hiểu kỹ về tổ chức hoặc cá nhân mời gọi đầu tư thông qua nhiều cách khác nhau như kiểm tra giấy phép hoạt động, các đánh giá từ người dùng khác, và các chứng chỉ hợp pháp.
- Chỉ tải các ứng dụng từ các cửa hàng ứng dụng chính thức (Google Play, App Store); Không tải ứng dụng từ các nguồn không rõ ràng tránh nguy cơ bị cài cắm mã độc, chiếm quyền điều khiển thiết bị dẫn đến bị chiếm đoạt tài sản và đánh cắp thông tin cá nhân;
- Không truy cập vào các đường dẫn lạ hoặc cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng hoặc thông tin thẻ tín dụng cho các đối tượng không rõ danh tính dưới mọi hình thức./.
Đặng Thị Mỹ Linh
Ban Phụ nữ - Phòng CTĐ&CTCT