Hoạt động “tín dụng đen” kéo theo việc đòi nợ đã gây nên nhiều hệ lụy phức tạp, gây ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự tại địa phương. Để làm tốt công tác phòng ngừa và đấu tranh hiệu quả với loại tội phạm này, các đơn vị nghiệp vụ, Công an các huyện, thị xã, thành phố đã tập trung lực lượng, phối hợp với các ngành chức năng đẩy mạnh công tác tuyên truyền tới mọi tầng lớp nhân dân về phương thức, thủ đoạn và hệ lụy của hoạt động vay tiền liên quan đến “tín dụng đen”. Chủ động nắm chắc tình hình, quản lý chặt chẽ địa bàn, đối tượng, nhất là các đối tượng hình sự, nghiện ma túy, thanh thiếu niên hư... nhằm hạn chế việc các đối tượng này tham gia hoặc tiếp tay cho hoạt động “tín dụng đen”, đòi nợ thuê. Bên cạnh việc chú trọng nâng cao hiệu quả công tác quản lý Nhà nước đối với các ngành, nghề kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự, xử lý nghiêm các cơ sở kinh doanh có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen”, lực lượng Công an đã triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, “đánh mạnh”, “đánh trúng” vào các băng, ổ nhóm, đối tượng hoạt động cho vay lãi nặng, lợi dụng kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay tài chính để vi phạm pháp luật. Chỉ tính trong đợt cao điểm ra quân tấn công trấn áp tội phạm, đảm bảo an ninh trật tự Tết dương lịch, Tết nguyên đán Nhâm dần 2022 (từ ngày 15/12/2021 đến ngày 14/02/2022), các đơn vị nghiệp vụ và Công an các huyện, thành phố, thị xã đã kịp thời phát hiện, triệt phá nhiều chuyên án, vụ án, bắt giữ, xử lý các đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, thu giữ nhiều vật chứng có liên quan, trong đó đã khởi tố 13 vụ, 14 bị can.

Điển hình là Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hưng Yên đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đỗ Huy Hoàng, sinh năm 1995, trú tại phường Bần Yên Nhân, thị xã Mỹ Hào, tỉnh Hưng Yên và Hoàng Đình Luật (thường gọi là Lâm), sinh năm 1999, trú tại xã Thượng Bằng La, huyện Văn Chấn, tỉnh Yên Bái về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Quá trình điều tra xác định, hai đối tượng đã cho khách vay tiền theo 2 hình thức “vay trả lãi ngày” và “bốc bát họ” với mức lãi suất từ 4.000 đồng đến 10.000 đồng/1.000.000 đồng/01 ngày. Khi vay tiền, khách phải để lại giấy tờ tùy thân, viết giấy biên nhận tiền đặt cọc hoặc cầm cố tài sản, nếu khách quen thì không cần cầm cố tài sản. Khách vay tiền của Hoàng và Luật đa số là những người dân trên địa bàn thành phố Hưng Yên; số tiền vay từ 5.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng.

Hình ảnh các đối tượng cùng vật chứng trong vụ án

Khách đến đóng tiền lãi hoặc trả gốc trực tiếp tại nơi ở của Hoàng và Luật (các đối tượng thuê nhà ở so 22A, đường Trưng Nhị, phường Lê Lợi, thành phố Hưng Yên) hoặc Luật đến gặp những người vay tiền để thu tiền rồi về ghi chép vào sổ sách để Hoàng theo dõi, quản lý. Cơ quan điều tra đã thu giữ toàn bộ tài liệu, vật chứng liên quan đến việc cho vay lãi nặng của các đối tượng, gồm sổ sách ghi chép, giấy tờ tùy thân của các khách hàng, giấy biên nhận tiền đặt cọc, số tiền 17.100.000 đồng...

Phương Huyền – Công an tỉnh