Trong thời gian qua, Công an tỉnh Hưng Yên, nòng cốt là Phòng An ninh kinh tế và các phòng nghiệp vụ, Công an các địa phương đã phối hợp triển khai đồng bộ các biện pháp bảo vệ an ninh kinh tế (ANKT) đối với hoạt động ngân hàng trên địa bàn tỉnh và đã đạt được những kết quả tích cực, cụ thể như sau:

(1) Phối hợp nắm tình hình có liên quan ANKT trong hoạt động của Ngân hàng nhà nước Việt Nam chi nhánh Khu vực 12 và các ngân hàng TMCP, các yếu tố tác động tới công tác bảo vệ ANKT các ngân hàng thương mại cổ phần (TMCP) trên địa bàn tỉnh. Trên cơ sở đó, chủ động tham mưu Tỉnh ủy, UBND tỉnh Hưng Yên chỉ đạo Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo các ngân hàng TMCP; các Quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn thực hiện các chủ trương, biện pháp bảo vệ ANKT. Nổi bật là đã tham mưu UBND tỉnh ban hành Kế hoạch thực hiện Quyết định 689/QĐ-CP của Thủ tướng Chính phủ về phê duyệt Đề án tái cơ cấu hệ thống ngân hàng gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2022 - 2025, thường xuyên đôn đốc việc thực hiện của các cơ quan, ban ngành, các tổ chức tín dụng trên địa bàn; tham mưu UBND tỉnh ban hành Công văn số 62/UBND-NC ngày 08 tháng 5 năm 2024 về việc tiếp tục thực hiện Quyết định số 89/QĐ-TTg ngày 07/10/2020 của Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Đề án phòng, chống tội phạm rửa tiền và tài trợ khủng bố, thường xuyên đôn đốc việc thực hiện của các cơ quan, ban ngành, các tổ chức tín dụng trên địa bàn.

Cán bộ Phòng ANKT Phối hợp tuyên truyền tại Ngân hàng BIDV Chi Nhánh Hưng Yên

(2) Phối hợp hướng dẫn Ngân hàng nhà nước Việt Nam chi nhánh Khu vực 12 và các ngân hàng TMCP trên địa bàn triển khai thực hiện quy định pháp luật về bảo đảm an ninh, trật tự... Tổ chức vận động cán bộ, nhân viên các ngân hàng tham gia bảo đảm ANTT; tuyên truyền, phổ biến cho họ về âm mưu, hoạt động của các thế lực thù địch, phản động, thủ đoạn hoạt động của các loại tội phạm để nâng cao ý thức cảnh giác, không bị các thế lực thù địch, các phần tử xấu móc nối, mua chuộc, lôi kéo vào các hoạt động phức tạp, vi phạm pháp luật... Phổ biến, giáo dục pháp luật về ANTT, an toàn hoạt động tài chính, tiền tệ. Hình thức tổ chức phát động phong trào đa dạng: thông qua các cuộc họp chuyên môn, sinh hoạt chính trị, sơ kết, tổng kết công tác hàng năm, tổ chức hội nghị “Toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc” với các hoạt động tuyên truyền, phổ biến chủ trương, chính sách của Đảng, pháp luật của Nhà nước; tổ chức kiểm tra định kỳ phong trào bảo vệ an ninh Tổ quốc tại các ngân hàng trên địa bàn. Hướng dẫn các ngân hàng củng cố, kiện toàn lực lượng bảo vệ cơ quan, doanh nghiệp theo quy định tại Thông tư số 46/2014/TT-BCA, Thông tư số 67/2022/TT-BCA hướng dẫn thi hành Nghị định số 06/2013/NĐ-CP ngày 9/1/2013 của Chính phủ về bảo vệ cơ quan, doanh nghiệp. Đổi mới nội dung, hình thức và phương pháp xây dựng phong trào trong tình hình mới phù hợp với đặc điểm của từng ngân hàng, góp phần đạt tiêu chuẩn “An toàn về an ninh, trật tự” theo quy định tại Thông tư số 124/2021/TT-BCA.

Phòng An ninh kinh tế đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phổ biến pháp luật về công tác đảm bảo an ninh, an toàn tiền, tài sản và tội phạm cướp tài sản tại ngân hàng

(3) Phối hợp với các đơn vị chức năng thẩm định, tham gia ý kiến đối với chủ trương, chính sách, giải pháp tăng cường quản lý nhà nước đối với các ngân hàng  trên địa bàn; thẩm định phương án, đề án cơ cấu lại, xử lý nợ xấu tại các tổ chức tín dụng, ngân hàng TMCP trên địa bàn; phối hợp thẩm định, rà soát nhân sự...

(4) Phối hợp xử lý, giải quyết nhiều vụ tập trung đông người gây mất ANTT tại trụ sở một số ngân hàng TMCP; phối hợp xử lý, giải quyết nhiều vụ việc khác liên quan ANTT trong hoạt động của các ngân hàng TMCP trên địa bàn tỉnh. Chủ động triển khai các biện pháp phòng ngừa, không để nảy sinh các vụ việc phức tạp về ANTT trong hoạt động của các ngân hàng trên địa bàn; kịp thời rà soát, phát hiện lỗ hổng bảo mật tại hệ thống thông tin điện tử của các ngân hàng; cảnh báo kịp thời các loại mã độc có thể gây mất an ninh, an toàn trong hoạt động của các ngân hàng trên địa bàn.

Tọa đàm khoa học “Bảo vệ an ninh kinh tế các ngân hàng thương mại cổ phần trên địa bàn tỉnh Hưng Yên - Những vấn đề lý luận và thực tiễn”

Kết quả công tác bảo vệ ANKT đã góp phần đảm bảo hoạt động bình thường, an toàn cho các ngân hàng trên địa bàn; đảm bảo các ngân hàng trên địa bàn tuân thủ đúng các quy định pháp luật về ANTT; bảo đảm an toàn tài sản của ngân hàng TMCP và tiền, tài sản của các tổ chức, cá nhân gửi tại các ngân hàng TMCP.

Trên cơ sở chức năng nhiệm vụ của 02 ngành và yêu cầu nhiệm vụ trong năm 2026 và các năm tiếp theo, công tác phối hợp giữa 02 ngành thời gian tới cần tập trung vào các nội dung sau:

Một là, phối hợp làm tốt công tác nắm tình các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh thực hiện tốt Quyết định số 3902/QĐ-CAT-NHNN ngày 27/10/2023 về việc ban hành Quy chế phối hợp trong công tác trao đổi thông tin và bảo vệ an ninh, an toàn tài sản Nhà nước do ngành Ngân hàng quản lý, thường xuyên trao đổi thông tin liên quan đến các hoạt động kinh doanh tín dụng. Từ đó đánh giá tác động, ảnh hưởng của hệ thống các tổ chức tín dụng đối với nền kinh tế, vấn đề nợ xấu, thanh khoản, sở hữu chéo, phức tạp trong quá trình tái cơ cấu xử lý nợ xấu và những vấn đề mới đe dọa an ninh, an toàn trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Thường  xuyên trao đổi thông tin với các ngân hàng thương mại trên địa bàn về âm mưu, phương thức, thủ đoạn phạm tội, nhất là các thủ đoạn mới; các đối tượng phạm tội có tổ chức, chuyên nghiệp, phạm tội nhiều lần đã bị xử lý liên quan đến nhóm tội danh xâm phạm sở hữu (nhất là các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm nhằm chiếm đoạt tài sản). Phối hợp xác minh, điều tra các vụ việc, vụ án liên quan đến các tổ chức tín dụng, đảm bảo thu hồi tài sản cho các tổ chức tín dụng, hạn chế thất thoát.

Hai là, phối hợp chủ động trong việc rà soát tiêu chuẩn chính trị đối với cán bộ, nhân viên làm việc tại các vị trí nhạy cảm, bộ phận kho quỹ thường xuyên tiếp xúc với tiền, xây dựng, rà soát quy trình, quy định nội bộ, hệ thống kiểm soát nội bộ liên quan đến công tác kho quỹ, các hoạt động giao dịch, kiểm đếm, vận chuyển, bảo quản tiền mặt, vàng, tài sản quý, giấy tờ có giá, cây ATM. Phối hợp xây dựng, củng cố lực lượng bảo vệ, tổ chức tập huấn, diễn tập cho cán bộ, nhân viên, lực lượng bảo vệ đáp ứng kịp thời, có hiệu quả khi có tình huống xảy ra. Thường xuyên tổ chức kiểm tra, đánh giá chất lượng, hiệu quả thực tế hệ thống camera an ninh, hệ thống báo động... Trên cơ sở đó đề xuất việc điều chỉnh, sửa chữa, thay thế, lắp đặt thêm thiết bị, bố trí quầy giao dịch, kho quỹ đảm bảo an ninh, an toàn tài sản của ngân hàng.

Ba là, phối hợp xây dựng cơ chế thẩm định các dự án lớn, các dự án có liên quan đến cá nhân doanh nghiệp nước ngoài, các dự án có  yếu tố phức tạp liên quan an ninh trật tự như: có dấu hiệu tranh chấp, mâu thuẫn trong nội bộ.v.v..; các dự án thế chấp bằng dây truyền nhập khẩu có giá trị lớn; các dự án đảm bảo bằng tài sản hình thành từ các khoản vay.v.v... nhằm có phương án tốt nhất (chấp thuận hay từ chối) cấp tín dụng cho các dự án tránh nguy cơ mất an ninh, an toàn vốn,  nâng cao chất lượng công tác thẩm định dự án.

Bốn là, phối hợp ứng dụng tiện ích trong Đề án 06 “Phát triển ứng dụng dữ liệu về dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022 – 2025, tầm nhìn đến 2030”, trong thẩm định thông tin khách hàng trước khi tiếp nhận thẩm định, cấp tín dụng cho các khoản vay, đảm bảo đúng người, đúng địa chỉ, sử dụng đúng mục đích. Phối hợp đăng ký, quản lý, cấp các loại giấy phép về công cụ hỗ trợ cho lực lượng được phép trang bị công cụ hỗ trợ. Hướng dẫn xây dựng và thực hiện phương án bảo vệ an ninh, an toàn vận chuyển các chuyến hàng đặc biệt khi có yêu cầu; đảm bảo an toàn các trụ sở các ngân hàng theo quy định. Hướng dẫn lắp đặt và sử dụng các giải pháp kỹ thuật phòng, chống tội phạm trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng (hệ thống camera giám sát an ninh; hệ thống báo động kết nối với cơ quan công an nơi gần nhất; thiết bị định vị GPS bố trí vào các đồ vật, tài sản...).

Công an tỉnh Hưng Yên tổ chức diễn tập xử lý tình huống cướp ngân hàng xảy ra trên địa bàn tỉnh

Năm là, phối hợp trong công tác đảm bảo an toàn phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứa hộ.v.v...Tổ chức diễn tập, hoàn thiện phương án xử lý các tình huống cháy nổ, cướp, khủng bố xảy ra tại các ngân hàng.

Sáu là, phối hợp đào tạo, nâng cao bản lĩnh chính trị, trình độ chuyên môn nghiệp vụ, kiến thức pháp luật, kiến thức về tài chính, ngân hàng cho đội ngũ cán bộ làm công tác bảo vệ ANKT các ngân hàng.

Trong thời gian tới, yêu cầu nhiệm vụ đặt ra đối với 02 ngành là rất lớn nhằm đáp ứng yều cầu đảm bảo vững chắc an ninh chính trị, trật tự an toàn xã hội để phát triển kinh tế xã hội, bảo vệ vững chắc đường lối phát triển kinh tế đã được nêu trong Nghị quyết Đại hội Đảng toàn quốc lần thứ XIV; Đại hội Đảng bộ tỉnh Hưng Yên lần thứ I. Vì vậy công tác phối hợp trong đảm bảo ANTT lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng phải được thường xuyên, thực chất và hiệu quả trên cơ sở tuân thủ các quy định của pháp luật và Quy chế phối hợp số 04 ngày 26/11/2024 giữa Bộ Công an với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Trần Tuấn Cường - Phòng An ninh kinh tế