Thanh toán trực tuyến ngày càng được nhiều người lựa chọn vì sự nhanh chóng, tiện lợi nhưng đây cũng là cơ hội cho các đối tượng lừa đảo lợi dụng. Điều đáng nói, mặc dù chiêu trò này được cảnh báo liên tục trên các phương tiện thông tin đại chúng, tuy nhiên vẫn có nhiều nạn nhân bị “sập bẫy”.

Thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo là mua hàng với số lượng lớn, sau đó đề nghị chuyển khoản theo hình thức Internet Banking cho người bán hàng. Nhưng trên thực tế không có việc chuyển tiền thật, các đối tượng đã dùng một số phần mềm tạo dựng hóa đơn thanh toán giả rồi đưa cho người bán hàng xem nhằm chứng minh là đã thực hiện việc chuyển khoản. Ngoài ra, đối tượng có thể lấy lý do có việc cá nhân nên muốn đổi tiền mặt với người bán hàng và đề nghị đổi tiền tài khoản lấy tiền mặt. Sau đó, các đối tượng nhanh chóng chiếm đoạt số hàng hóa hoặc số tiền, đến khi các nạn nhân biết mình bị lừa thì “đã muộn”.

Tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo là các đối tượng làm biên lai chuyển tiền giả với các nội dung quảng cáo công khai. Các loại hóa đơn giao dịch giả đều có đầy đủ thông tin như biến động số dư, số dư tài khoản, thông tin người chuyển, người nhận, ngày, giờ. Chỉ cần nhập thông tin như số tài khoản ngân hàng của người bán hàng và số tiền cần chuyển là ngay lập tức sẽ có một hóa đơn thanh toán giả, giống với biên lai, hóa đơn xác nhận chuyển tiền thành công của các ngân hàng.

Trên Internet và các trang mạng xã hội, hoạt động cung cấp và mua bán biên lai xác nhận chuyển khoản giả đang được diễn ra công khai với nhiều hội nhóm, tài khoản cá nhân. Các đối tượng có thể làm giả hóa đơn chuyển khoản, hóa đơn biến động số dư … của hầu hết các ngân hàng lớn và ví điện tử, điều này dễ dàng tiếp tay cho các đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Nguồn ảnh: Internet

Các đối tượng lập ra các nhóm làm giả hóa đơn chuyển khoản trên mạng xã hội

Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo, để tránh bị lừa đảo, người dân cần thường xuyên cập nhật thông tin về các hình thức lừa đảo đang diễn ra thông qua các phương tiện thông tin đại chúng. Với mọi giao dịch, cần kiểm tra lại toàn bộ thông tin liên quan đến tài khoản, xác định rõ các mối quan hệ liên quan đến việc chuyển tiền, đối chiếu lại nội dung chuyển tiền. Người dân nếu sử dụng giao dịch qua tài khản ngân hàng cần lưu ý kỹ hóa đơn chuyển khoản, không giao hàng hóa cho bất kỳ ai khi chưa nhận được tiền trong tài khoản ngân hàng, kể cả khi người mua cung cấp hình ảnh đã chuyển khoản thành công. Người bán hàng nên chờ thông báo đã nhận được tiền từ ngân hàng thay vì chỉ tin tưởng vào hình ảnh chụp giao diện chuyển tiền thành công; chỉ khi tiền đã được chuyển đủ vào tài khoản của mình mới tiếp tục thực hiện các giao dịch khác. Để ý tới chi tiết hình ảnh “giao dịch thành công” bị làm giả sẽ có một số đặc điểm khác với hình ảnh từ ngân hàng chính thống về màu sắc, phông chữ, thời gian… Trường hợp bị lừa đảo hoặc phát hiện ra các hóa đơn thanh toán có dấu hiệu bị làm giả cần liên hệ Cơ quan Công an nơi gần nhất để nhanh chóng xác minh, ngăn chặn và xử lý các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật.

Phương Huyền – Công an tỉnh