Thời gian qua, hoạt động tín dụng, hoạt động chứng khoán, hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng, ngoại tệ đóng góp vai trò quan trọng, phục vụ phát triển kinh tế - xã hội. Song nổi lên một số vấn đề tiềm ẩn nguy cơ phức tạp về ANTT. Ngoài ra, hoạt động của các “hội nhóm” trên không gian mạng liên quan đến trái phiếu doanh nghiệp cũng tiềm ẩn nguy cơ bị đối tượng phản động, các thế lực thù địch, đối tượng xấu lợi dụng, xuyên tạc, kích động biểu tình, gây rối, phức tạp về ANTT. Kết quả rà soát, tính đến ngày 31/01/2026 trên địa bàn tỉnh có 128 doanh nghiệp có dấu hiệu đầu tư “chui”, “núp bóng”, khiến hệ thống ngân hàng phải đối mặt với các rủi ro về rửa tiền, chuyển giá, trốn thuế, các hành vi sử dụng hồ sơ, giấy tờ giả hoặc dòng vốn không minh bạch để vay vốn, gây khó khăn cho công tác thẩm định tín dụng và giám sát giao dịch.

Hiện nay, trên địa bàn tỉnh Hưng Yên có 56 chi nhánh thuộc 30 tổ chức tín dụng (TCTD) với 274 phòng giao dịch và 150 Quỹ Tín dụng nhân dân (QTDND) đang hoạt động, 02 Chi nhánh tổ chức tài chính vi mô, có 27 địa điểm kinh doanh vàng miếng, 131 doanh nghiệp hoạt động sản xuất kinh doanh vàng, trang sức, mỹ nghệ được cấp phép hoạt động; có 185 doanh nghiệp có dư nợ vay và trả nợ nước ngoài trung và dài hạn. Hệ thống ngân hàng cùng với các hoạt động ngân hàng đóng vai trò quan trọng, là “huyết mạch” của nền kinh tế đất nước, góp phần thúc đẩy chuyển dịch cơ cấu kinh tế, phục vụ sản xuất và kinh doanh. Ngân hàng là nơi tập hợp số lượng lớn tài sản, nguồn vốn do vậy cũng là mục tiêu hướng đến của các đối tượng tội phạm, lợi dụng thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật nhằm chiếm đoạt tài sản. Do đó, đây là mục tiêu cần được bảo vệ an toàn tuyệt đối trong mọi tình huống.

Trước tình hình trên, Công an tỉnh Hưng Yên đã chủ động báo cáo và tham mưu Tỉnh ủy, UBND tỉnh Hưng Yên ban hành nhiều văn bản quan trọng chỉ đạo Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Khu vực 12, các sở, ban, ngành, địa phương trong công tác quản lý nhà nước về ANTT trên lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng, quản lý kinh doanh vàng ngoại tệ. Công an tỉnh Hưng Yên đã phối hợp NHNN chi nhánh Khu vực 12 tham mưu Tỉnh ủy, UBND tỉnh, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong việc xem xét, xử lý, khắc phục những tồn tại, sai sót đối với 04 Quỹ tín dụng nhân dân có phát sinh phức tạp về ANTT. Qua đó đã chỉ đạo các QTDND khắc phục những tồn tại, sai sót đồng thời nghiêm túc thực hiện đúng quy định về hoạt động tiền tệ, tín dụng ngân hàng, góp phần quan trọng duy trì ổn định, phát triển kinh tế - xã hội của tỉnh.

Công an tỉnh, Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Khu vực 12 và các đơn vị trực thuộc thường xuyên phối hợp triển khai thực hiện các nhiệm vụ trọng tâm đề ra

Trong công tác phối hợp bảo vệ an ninh chính trị nội bộ, an ninh kinh tế, bảo vệ bí mật Nhà nước, Công an tỉnh chủ trì phối hợp NHNN chi nhánh Khu vực 12 tổ chức thành công Hội nghị trao đổi, tọa đàm khoa học về “Bảo vệ an ninh kinh tế các ngân hàng TMCP trên địa bàn tỉnh Hưng Yên” với sự tham gia của các chuyên gia, các nhà khoa học, các Cục nghiệp vụ Bộ Công an, các phòng nghiệp vụ Công an tỉnh và các Ngân hàng thương mại cổ phần trên địa bàn tỉnh, qua đó nhằm nâng cao nhận thức về ý nghĩa, tầm quan trọng của nhiệm vụ bảo đảm an ninh kinh tế đối với hoạt động các ngân hàng thương mại cổ phần, khắc phục sơ hở thiếu sót trong công tác phòng ngừa, phát hiện đấu tranh với hoạt động của các loại tội phạm trên lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng.

Công an tỉnh và Chi nhành Ngân hàng nhà nước khu vực 12 duy trì thực hiện nghiêm túc việc trao đổi, thông tin phục vụ công tác bảo vệ an ninh chính trị nội bộ, an ninh kinh tế, bảo vệ bí mật Nhà nước trong hoạt động ngân hàng. Phối hợp công tác tuyên truyền pháp luật, phổ biến về âm mưu, hoạt động của các thế lực thù địch, phản động, thủ đoạn hoạt động của các loại tội phạm để nâng cao ý thức cảnh giác để CBCNV không bị móc nối, mua chuộc, lôi kéo vào các hoạt động phức tạp, vi phạm pháp luật. Xây dựng, phát triển phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc, xây dựng các TCTD đạt tiêu chuẩn “An toàn về an ninh, trật tự” theo quy định tại Thông tư số 124/2021/TT-BCA của Bộ Công an.

Công an tỉnh tăng cường tuyên truyền, phổ biến các phương thức, thủ đoạn hoạt động của các loại tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng, đồng thời triển khai các biện pháp nghiệp vụ nắm chắc tình hình, đấu tranh phòng, chống tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng; đẩy nhanh tiến độ điều tra, khám phá các vụ án lớn, được dư luận xã hội quan tâm; tích cực thanh tra, kiểm tra các mặt hoạt động của hệ thống ngân hàng nhằm chủ động phát hiện và phòng ngừa vi phạm. Phía Ngân hàng đã tích cực, chủ động thông tin đến Công an tỉnh những quy định, văn bản nghiệp vụ, tài liệu liên quan phục vụ công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm. Phối hợp triển khai ứng dụng xác thực điện tử, định danh điện tử các khách hàng vay vốn tại các tổ chức tín dụng, đảm bảo đúng người, đúng địa chỉ đăng ký, nâng cao hiệu quả công tác lập, thẩm định, giải ngân vốn vay. Đã phối hợp triển khai ứng dụng VNID tại 04 ngân hàng thương mại (Ngân hàng Vietcombank Phố Hiến; Ngân hàng Vietinbank chi nhánh Hưng Yên; Ngân hàng Agribank chi nhánh Hưng Yên). Phối hợp đảm bảo an toàn tuyệt đối về người và tài sản quá trình vận chuyển hàng trăm chuyến hàng đặc biệt. Phối hợp hướng dẫn các tổ chức tín dụng, cửa hàng vàng triển khai lắp đặt hệ thống báo động chống cướp truyền tín hiệu về cơ quan Công an các cấp. Đến nay, đã triển khai lắp đặt tại 160 phòng giao dịch ngân hàng, 12 quỹ tín dụng nhân dân, 04 cây ATM và 05 cơ sở kinh doanh vàng bạc đá quý. Phối hợp tổ chức thành công diễn tập 02 Phương án Xử lý tình huống cướp ngân hàng, cướp tiệm vàng. Xây dựng mô hình “Nút bấm” báo động nhanh phòng chống tội phạm cướp ngân hàng tích hợp và niêm yết số điện thoại đường dây nóng 113 tại nhiều chi nhánh, phòng giao dịch thuộc các Ngân hàng trên địa bàn tỉnh.

Trong công tác đấu tranh, xử lý tội phạm, từ năm 2024 đến nay, lực lượng Công an đã tiến hành điều tra làm rõ 300 vụ về trật tự xã hội, xử lý 203 đối tượng vi phạm; trong đó có 108 vụ tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản, 124 vụ tội phạm liên quan tín dụng đen. Điều tra, làm rõ 01 vụ cướp xảy ra cửa hàng kinh doanh vàng tại phường Mỹ Hào ngày 17/3/2026, bắt, xử lý 01 đối tượng. Phối hợp thực hiện 01 cuộc kiểm tra công tác chấp hành pháp luật về sản xuất kinh doanh vàng, phát hiện vi phạm và xử phạt vi phạm hành chính đối với 12 công ty, tổng số tiền là 219.000.000đ. Liên quan các vi phạm của cán bộ, nhân viên ngân hàng, từ năm 2024, đã phát hiện, khởi tố 02 vụ, xử lý 08 đối tượng là cán bộ, nhân viên các ngân hàng có hành vi lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản; mua bán trái phép hóa đơn. Trước đó, Lực lượng Công an cũng đã phát hiện, khởi tố 04 vụ, 04 đối tượng là cán bộ ngân hàng với hành vi lạm dụng chức vụ, quyền hạn giả mạo chữ ký khách hàng hồ sơ vay vốn hoặc cho khách hàng ký khống hồ sơ tín dụng, chiếm đoạt tài sản; lừa đảo chiếm đoạt tài sản; sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức để chiếm đoạt tài sản, gây thiệt hại trên 221 tỷ đồng.

Trên cơ sở hướng dẫn, phối hợp của lực lượng Công an, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 12 và các đơn vị trực thuộc đã triển khai thực hiện nghiêm túc các quy định về phòng cháy, chữa cháy; ban hành nội quy, quy định, thành lập Ban chỉ đạo, Tổ giúp việc, xây dựng kế hoạch hàng năm thực hiện công tác phòng cháy, chữa cháy; đồng thời tăng cường đầu tư trang bị hệ thống, phương tiện, công cụ chữa cháy tại chỗ, thường xuyên kiểm tra, rà soát, khắc phục tồn tại, hạn chế, bổ sung kịp thời trang thiết bị, điều kiện phục vụ công tác phòng cháy, chữa cháy tại cơ sở. Trong thời gian qua hai đơn vị phối hợp tổ chức 20 lớp tập huấn, thực tập nâng cao kiến thức, kỹ năng phòng cháy, chữa cháy cứu nạn, cứu hộ và mở lớp huấn luyện bảo vệ nghiệp vụ cho cán bộ, nhân viên ngành ngân hàng.

Lực lượng Công an, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 12 và các đơn vị trực thuộc thường xuyên phối hợp, kiểm tra các điều kiện đảm bảo an ninh, an toàn trong công tác

Thực hiện Đề án phát triển ứng dụng dữ liệu về dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022 - 2025, tầm nhìn đến năm 2030 (Đề án số 06) của Chính phủ, chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ủy ban nhân dân tỉnh, Ban Chỉ đạo chuyển đổi số tỉnh và hướng dẫn của Tổ công tác Đề án số 06 của tỉnh (trong đó, đồng chí Giám đốc Công an tỉnh là Tổ phó Thường trực), Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vưc 12 đã chỉ đạo các tổ chức tín dụng trên địa bàn thực hiện quy định về chuyển đổi số, định danh và xác thực điện tử, triển khai hạ tầng công nghệ thông tin và các ứng dụng khai thác cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư theo chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Các tổ chức tín dụng trên địa bàn đã tích cực triển khai các giải pháp thực hiện Đề án số 06 như đầu tư cơ sở vật chất, đồng bộ hạ tầng công nghệ phục vụ kết nối, một số Ngân hàng thương mại đang triển khai trang bị các thiết bị, giải pháp xác thực người dùng bằng Căn cước công dân gắn chip, triển khai áp dụng ứng dụng tài khoản định danh và xác thực điện tử theo hướng dẫn của hội sở chính, tạo thuận lợi cho khách hàng trong sử dụng các sản phẩm, dịch vụ ngân hàng.

Các tổ chức tín dụng trên địa bàn đã tích cực triển khai các giải pháp thực hiện Đề án số 06

Có thể khẳng định, để có được những kết quả trên thể hiện sự quan tâm, chỉ đạo sâu sát của Cấp ủy, lãnh đạo các cấp và sự nỗ lực phấn đấu của từng cán bộ chiến sỹ, công nhân viên trong hai ngành Ngân hàng và Công an tỉnh. Quy chế phối hợp cơ bản đã phát huy hiệu quả trong thực tiễn, khắc phục được những tồn tại, hạn chế, vướng mắc trong công tác phối hợp, từ đó nâng cao chất lượng, hiệu lực, hiệu quả quản lý nhà nước về an ninh, trật tự, tạo sự đoàn kết, hỗ trợ nhau trong công tác, đảm bảo ổn định về an ninh, trật tự an toàn xã hội, tạo môi trường thuận lợi cho hoạt động của ngành Ngân hàng, góp phần bảo đảm an ninh chính trị, trật tự an toàn xã hội, tạo điều kiện thuận lợi cho kinh tế - xã hội phát triển trên địa bàn tỉnh./. 

Phương Nhung