Phương thức, thủ đoạn hoạt động
Các đối tượng thường tiếp cận người dân thông qua các hội, nhóm đầu tư tài chính, chứng khoán, tiền mã hóa trên Facebook, Telegram, Zalo... Sau đó quảng bá các “quỹ đầu tư VIP”, “dự án nội bộ”, “sàn giao dịch quốc tế” với cam kết lợi nhuận cao, ổn định. Để tạo lòng tin, chúng sử dụng tài khoản giả đăng tải hình ảnh giao dịch thành công, số dư lớn, kết quả đầu tư có lãi và tạo các bình luận tích cực trong hội nhóm.
Các đối tượng sử dụng mạng xã hội để tiếp cận, lôi kéo người dân tham gia đầu tư trực tuyến – Ảnh: Internet)
Một thủ đoạn đáng chú ý nổi lên trong thời gian gần đây là các đối tượng sử dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI), Deepfake để giả mạo hình ảnh, giọng nói của chuyên gia tài chính, người nổi tiếng hoặc người có uy tín nhằm quảng bá các dự án đầu tư. Các video, hình ảnh được tạo dựng như những buổi tư vấn, hội thảo hoặc livestream thực tế, đưa ra nhận định về thị trường và cam kết lợi nhuận hấp dẫn. Khi người dân tin tưởng, các đối tượng hướng dẫn tham gia nhóm đầu tư, truy cập đường dẫn hoặc chuyển tiền vào hệ thống do chúng kiểm soát.
Bên cạnh đó, các đối tượng còn lợi dụng các chương trình nhận thưởng, tặng tiền mã hóa hoặc quảng bá cơ hội đầu tư có lợi suất cao để dụ người dân kết nối ví tài sản số với website, ứng dụng không rõ nguồn gốc. Sau đó, chúng hướng dẫn người dùng xác nhận giao dịch hoặc cấp quyền cho hợp đồng thông minh (smart contract). Nếu người dùng không kiểm tra kỹ nội dung và phạm vi quyền được cấp, các đối tượng có thể lợi dụng quyền truy cập này để chuyển tài sản khỏi ví, khiến nạn nhân bị mất tiền mã hóa mà không trực tiếp thực hiện lệnh chuyển cho đối tượng.
Ngoài ra, sau khi người dân bị lừa đảo, các đối tượng có thể tiếp tục tiếp cận, tự xưng là chuyên gia công nghệ blockchain hoặc đơn vị hỗ trợ truy vết, thu hồi tài sản số, cam kết lấy lại số tiền đã mất. Sau đó, chúng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin ví hoặc nộp trước các khoản phí xác minh, phí kỹ thuật nhằm tiếp tục chiếm đoạt tài sản.
Chủ động phòng ngừa, nâng cao cảnh giác
Trước tình hình trên, Phòng Cảnh sát kinh tế, Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác trước các lời mời gọi đầu tư tài chính, tiền mã hóa, đặc biệt là những trường hợp cam kết lợi nhuận cao, ổn định hoặc sử dụng hình ảnh,
video của người nổi tiếng, chuyên gia để quảng bá khi chưa được kiểm chứng.
Người dân cần tìm hiểu kỹ trước khi tham gia đầu tư; không truy cập đường link lạ, không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc, không tùy tiện kết nối ví hoặc cấp quyền giao dịch cho các nền tảng chưa xác minh. Tuyệt đối không cung cấp mật khẩu, mã xác thực, khóa riêng tư hoặc cụm từ khôi phục ví cho người khác; cảnh giác với các dịch vụ cam kết thu hồi tài sản đã bị lừa đảo nhưng yêu cầu nộp phí trước.
Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc bị lừa đảo, người dân cần nhanh chóng dừng chuyển tiền, lưu giữ tin nhắn, đường dẫn website, thông tin tài khoản, địa chỉ ví và chứng từ giao dịch có liên quan; đồng thời trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, xác minh, xử lý theo quy định của pháp luật.