Phương thức thủ đoạn chính của các đối tượng như sau: Một là, đăng tải thông tin tuyển dụng việc làm trên mạng xã hội với nội dung “việc nhẹ, lương cao”, “làm tại nhà” và yêu cầu người có nhu cầu xin việc mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền lương; sau khi nạn nhân cung cấp thông tin hoặc thực hiện theo hướng dẫn, các đối tượng nhanh chóng chiếm quyền sử dụng tài khoản để phục vụ hoạt động lừa đảo, rửa tiền. Hai là, giả danh nhân viên ngân hàng hướng dẫn mở tài khoản trực tuyến qua các đường link giả mạo, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, quay video xác thực khuôn mặt; thông qua đó, các đối tượng chiếm quyền kiểm soát tài khoản ngay từ khi đăng ký. Ba là, giả mạo cơ quan nhà nước thông qua các chiêu trò “hỗ trợ vay vốn”, “làm hồ sơ trợ cấp”, “xét duyệt hộ nghèo”… yêu cầu người dân cung cấp các thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng nhận tiền hỗ trợ , sau đó chiếm quyền sử dụng tài khoản để phục vụ cho các mục đích vi phạm pháp luật. Bốn là, thông qua hình thức “mở tài khoản ngân hàng miễn phí” với chi phí cao từ 200.000 vnđ đến 500.000 vnđ, các đối tượng tiếp cận với những người có thu nhập thấp, thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh, sinh viên để chào mời mở tài khoản ngân hàng miễn phí và sau đó yêu cầu cung cấp đầy đủ thông tin đăng nhập, thẻ ATM, mật khẩu và mã xác thực phục vụ sử dụng vào các hoạt động như làm trung gian nhận, chuyển tiền trong các vụ lừa đảo, đánh bạc trực tuyến...
Thực tế cho thấy, các vụ lừa đảo qua chiêu trò “mở tài khoản ngân hàng” thường diễn ra nhanh, khó truy vết, gây thiệt hại lớn. Người dân không chỉ bị chiếm đoạt tài sản mà còn có thể vô tình tiếp tay cho các đường dây lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến; nhiều trường hợp còn phải đối mặt với hệ lụy lâu dài như bị đưa vào diện theo dõi, ảnh hưởng đến uy tín cá nhân, công việc và các giao dịch tài chính sau này. Nguyên nhân chủ yếu xuất phát từ việc người dân thiếu kỹ năng nhận diện, dễ tin tưởng và làm theo yêu cầu của các đối tượng.
Trước tình hình trên, lực lượng Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các lời mời mở tài khoản ngân hàng không rõ nguồn gốc; không cung cấp thông tin cá nhân và truy cập các đường link lạ để mở tài khoản ngân hàng; không mua bán, cho thuê, cho mượn hoặc mở tài tài khoản ngân hàng để nhận tiền hộ; chỉ thực hiện mở tài khoản ngân hàng tại các quầy giao dịch ngân hàng chính thống. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc đã bị lừa đảo, cần liên hệ ngân hàng để xác minh, khóa thẻ; đồng thời thu thập chứng cứ trình báo cơ quan Công an để phục vụ công tác điều tra.
Ảnh minh họa: Cảnh giác với chiêu trò mở tài khoản ngân hàng miễn phí
(Nguồn: Internet)
Thủ đoạn lừa đảo qua “mở tài khoản ngân hàng” tuy không mới nhưng ngày càng tinh vi, gây nhiều hệ lụy cho người dân và xã hội. Để phòng ngừa hiệu quả, mỗi người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác, chủ động trang bị kiến thức, không để cho các đối tượng xấu lợi dụng; đồng thời tích cực tuyên truyền đến người thân, bạn bè về các thủ đoạn lừa đảo qua “mở tài khoản ngân hàng” để chủ động phòng tránh.
Nguyễn Hồng Liên