Công an tỉnh Hưng Yên chủ động phòng ngừa, đấu tranh với hoạt động “Tín dụng đen” trên không gian mạng

Nhóm bị ảnh hưởng nhiều nhất là người thu nhập thấp, lao động tự do, học sinh, sinh viên, người có nhu cầu vay tiền gấp nhưng không tiếp cận được nguồn vay chính thống ở ngân hàng. Các đối tượng tạo hội nhóm, trang Facebook, Zalo, Telegram và website để quảng bá dịch vụ vay tiền online với những lời hứa hấp dẫn như: "Vay siêu tốc", "Không gặp mặt," "Không thế chấp", "Giải ngân trong vài giờ" "Vay tiền Icloud" nhưng đi kèm là lãi suất cực cao, phí ẩn và điều khoản bất lợi cho người vay. Nhiều "app" vay tiền không rõ nguồn gốc được tạo ra để dụ người dùng đăng ký, nhập thông tin cá nhân nhạy cảm; sau đó các đối tượng truy cập dữ liệu điện thoại (tin nhắn, cuộc gọi, danh bạ), dùng dữ liệu để đe dọa, gây áp lực trả nợ hoặc chia sẻ bán dữ liệu.

Hội nhóm cho vay lãi nặng trên không gian mạng (nguồn internet)

Hình thức phổ biến là yêu cầu người vay chuyển trước phí dịch vụ, phí bảo hiểm hoặc các khoản phụ phí khác rồi biến mất khi đã nhận được tiền. Khi người vay chậm trả hoặc không thế trả nợ đúng hạn, các đối tượng sử dụng hành vi đe dọa, uy hiếp, làm nhục trên mạng xã hội, hoặc áp lực đến nơi ở của người vay đề thu hồi tiền, khóa điện thoại từ xa khi người dân vay tiền bằng hình thức thế chấp Icloud... Trước tình hình trên, lực lượng Công an tỉnh Hưng Yên đã chủ động trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với các hoạt động “Tín dụng đen” trên không gian mạng và đã đạt được một số kết quả. Điển hình, ngày 31/10/2025, Phòng Cảnh sát hình sự đã phối hợp với Phòng an ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Hưng Yên đã triệt phá đường dây “tín dụng đen” trên không gian mạng, khởi tố 02 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Quá trình điều tra xác định các đối tượng đã cấu kết, lợi dụng mạng xã hội để dụ dỗ, lôi kéo người dân vay tiền thông qua tài khoản iCloud trên điện thoại, từ đó kiểm soát thông tin cá nhân để ép buộc người vay phải trả nợ với mức lãi suất cực kỳ cao, dao động từ 218,21%/năm đến 1.152,63%/năm, gấp hàng chục lần mức pháp luật cho phép.

Trên thực tế, các hành vi nêu trên không chỉ gây thiệt hại về kinh tế cho người dân mà còn tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các loại tội phạm khác, ảnh hưởng đến trật tự an toàn xã hội, kéo theo nhiều hệ lụy nghiêm trọng. Người vay thường chịu lãi suất cao hơn nhiều so với quy định pháp luật, có trường hợp lên tới hàng trăm đến cả nghìn phần trăm mỗi năm; Điều này dễ đưa người vay vào vòng xoáy nợ nần chồng chất, không thể trả nổi và phải vay thêm để trả lãi, từ đó càng bị mắc bẫy hệ thống; Các ứng dụng và website không minh bạch có thể lấy dữ liệu cá nhân, dẫn tới nguy cơ: Bị lộ thông tin tài chính, bị sử dụng để tống tiền hoặc lừa đảo tiếp theo. Một số nạn nhân bị đe dọa, quấy rối, bôi nhọ nhân phẩm trên mạng xã hội hoặc sử dụng các hình ảnh nhạy cảm gây ra lo âu, căng thẳng và nguy cơ về an toàn cá nhân; Các đối tượng cho vay thực hiện các hành vi đe dọa, cưỡng đoạt tài sản, khủng bố tinh thần người vay, gây mất an ninh trật tự địa phương.

Trước tình hình trên, Giám đốc Công an tỉnh đã chủ động triển khai đồng bộ các biện pháp, giải pháp nhằm phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm. Trong đó tăng cường biện pháp quản lý chặt chẽ, tuyên truyền sâu rộng và phối hợp đồng bộ giữa các sở, ban ngành, cơ quan chức năng, chính quyền địa phương nhằm chủ động phòng ngừa, kịp thời phát hiện, đấu tranh, ngăn chặn từ sớm, từ xa. Các chiến dịch tuyên truyền rộng rãi được triển khai để: Khuyến cáo người dân không vay qua "app", website không rõ nguồn gốc; Chỉ vay vốn từ các tổ chức tín dụng uy tín; Không cung cấp dữ liệu cá nhân cho các trang lừa đảo. Các đơn vị nghiệp vụ, Công an xã, phường Phối hợp với các tổ chức đoàn thể, hội trong trường học trên địa bàn xã, phường tuyên truyền cho sinh viên, học sinh các cấp, tổ chức các buổi tọa đàm "Vay tiền online - cạm bẫy pháp lý", các cuộc thi tìm hiểu pháp luật trên không gian mạng, nâng cao kỹ năng, nhận diện "app" vay tiền giả, vay tiền trái phép. Rà soát, phát hiện, đấu tranh triệt phá các tổ chức, doanh nghiệp núp bóng "tín dụng đen", các hội, nhóm, trang (page), tài khoản mạng xã hội hoạt động thường xuyên, tích cực, có biểu hiện nghi vấn hoạt động "tín dụng đen" trên không gian mạng. Đồng thời tăng cường quản lý chặt các cơ sở kinh doanh cầm đồ, dịch vụ tài chính trá hình, dịch vụ đòi nợ thuê biến tướng. Chủ động kiểm tra, xử lý nghiêm các cơ sở, cá nhân cầm đồ, cho vay trái phép theo quy định của pháp luật. Thực hiện nghiêm quy định của pháp luật về tiếp nhận, giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố liên quan đến tội phạm cho vay lãi nặng; đẩy nhanh tiến độ điều tra, truy tố, triệt để thu hồi tài sản bị chiếm đoạt, đấu tranh mở rộng vụ án. Phối hợp Viện kiểm sát nhân dân, Tòà án nhân dân các cấp đưa ra xét xử lưu động một số vụ án với phương thức thủ đoạn mới để người dân nắm được, nâng cao cảnh giác và chủ động phòng ngừa, tạo sức răn đe, giáo dục. Tập trung rà soát, kiểm tra tính pháp lý các doanh nghiệp, tổ chức tín dụng, công ty tài chính trên địa bàn tỉnh có chức năng cho vay, cấp vốn.

Công an các xã, phường phát huy vai trò nòng cốt trong công tác nắm tình hình tại cơ sở; chủ động tham mưu với cấp ủy, chính quyền địa phương xây dựng, nhân rộng các mô hình tự quản về an ninh trật tự; kịp thời phát hiện, giải quyết các mâu thuẫn phát sinh từ hoạt động vay, cho vay trong Nhân dân. Phối hợp UBND xã, phường tổ chức các Hội nghị tuyên truyền trực tiếp, phát tài liệu, tờ rơi cảnh báo tín dụng đen online, cung cấp thông tin, tình huống thực tế, thủ đoạn mới để tuyên truyền sát thực tiễn. Tổ chức các đợt cao điểm tuyên truyền gắn với phòng, chống tội phạm, bảo vệ dữ liệu cá nhân trên môi trường số. Đẩy mạnh phong trào toàn dân tham gia phòng ngừa, phát hiện, tố giác tội phạm; tăng cường phối hợp với bộ phận truyền thanh cấp xã, sử dụng Fanpage chính thống của Công an xã, phường, các hội nhóm chính thống xây dựng các chương trình, bản tin, bài viết tuyên truyền phương thức, thủ đoạn phạm tội, hậu quả thực tế, các vụ việc, vụ án điển hình liên quan "tín dụng đen", "tín dụng đen" trên không gian mạng. Tăng cường công tác quản lý cư trú, quản lý ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự; phối hợp với các tổ chức chính trị - xã hội tuyên truyền, vận động người dân tiếp cận các nguồn vốn vay hợp pháp từ ngân hàng, tổ chức tín dụng được Nhà nước cấp phép.

Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an xã Tiên Tiến tổ chức Hội nghị tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn, cách phòng tránh tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng

Ban Thanh niên Công an tỉnh phối hợp với Đoàn Thanh niên Trường Cao đẳng Cộng đồng tổ chức Chương trình tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật về phòng, chống các hình thức lừa đảo và hướng dẫn kỹ năng sử dụng không gian mạng an toàn cho sinh viên nhà trường.

Để tránh trở thành nạn nhân của bẫy “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng, người dân cần lưu ý một số nội dung như sau:

- Cảnh giác, không tham gia vay tiền qua các ứng dụng, mạng xã hội hoặc đường link không rõ nguồn gốc. Tuyệt đối không thực hiện giao dịch chuyển khoản cho bất cứ ai với bất kỳ lý do gì khi chưa xác minh chính xác thông tin, mục đích gì.

- Khi có nhu cầu vay vốn đề nghị người dân hãy tìm đến các tổ chức tín dụng có uy tín để tìm hiểu và được hướng dẫn, hỗ trợ làm thủ tục vay tiền phù hợp với khả năng tài chính của bản thân; đúng quy định của pháp luật.

- Trường hợp có nghi ngờ về các hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản cần báo ngay cho Cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.

- Tuyên truyền cho người thân, bạn bè về phương thức, thủ đoạn hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng để chủ động phòng tránh.

Thời gian tới, lực lượng Công an tỉnh Hưng Yên tiếp tục triển khai quyết liệt các giải pháp phòng ngừa xã hội, phòng ngừa nghiệp vụ; tăng cường kiểm tra, xử lý vi phạm; đồng thời vận động Nhân dân nâng cao tinh thần cảnh giác, không tham gia vay tiền từ các tổ chức, cá nhân hoạt động trái pháp luật. Khi phát hiện các dấu hiệu liên quan đến “tín dụng đen”, chủ động, kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, xử lý theo quy định của pháp luật./.

Phương Nhung