Nắm bắt được nhu cầu ngày càng cao của người dân về mua bán, trao đổi, thanh toán ngoại tệ, các đối tượng đã sử dụng nhiều “chiêu trò” để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Trên các trang mạng xã hội, chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền ngoại tệ” có thể thấy xuất hiện nhiều hội nhóm, Fanpage về dịch vụ này, thu hút đông đảo người quan tâm, tham gia. Rất nhiều lời quảng cáo hấp dẫn được đưa ra như “cần người có hộ chiếu đi mua Đô la, khách cũ công 1 triệu/ngày, khách mới công 1 triệu2/ngày”, “cần đổi từ Tệ sang VNĐ”, “nhận thu mua các loại tệ, ít nhiều cũ, mới đều thu”, “nhận thu đổi Tệ hai chiều...”
Chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền ngoại tệ”, người dùng mạng xã hội có thể tìm thấy nhiều hội, nhóm mua bán, trao đổi ngoại tệ
Tuy nhiên, việc mua bán, trao đổi, thanh toán ngoại tệ qua mạng xã hội tiềm ẩn nhiều nguy cơ, rủi ro. Các lời mời mua bán, đổi tiền ngoại tệ với giá hấp dẫn, thấp hơn tỷ giá trên thị trường, việc thanh toán không yêu cầu đặt cọc trước, thủ tục nhanh gọn… sẽ khiến nhiều người tin tưởng, tìm đến các dịch vụ trên mạng để giao dịch thay vì đến các địa điểm uy tín. Điều này có thể dẫn đến hậu quả khó lường như: Mua bán, vận chuyển ngoại tệ trái phép qua biên giới; lừa đảo; phí chênh lệch cao; tiền giả… Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong sau đó bị các đối tượng lừa đảo chặn liên lạc. Nhiều trường hợp, biết mình bị “sập bẫy” các chiêu lừa đảo đổi tiền, bị hại đã giấu gia đình, người thân; không dám trình báo đến các cơ quan chức năng, gây nhiều khó khăn cho quá trình xác minh, điều tra…
Bên cạnh đó, theo các quy định liên quan việc mua, bán ngoại tệ (Văn bản hợp nhất số 18/VBHN-NHNN ngày 11/10/2018 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép; Văn bản hợp nhất số 14/VBHN-NHNN ngày 22/6/2023 về hợp nhất Nghị định quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng...), việc các cá nhân, tổ chức khác thực hiện hành vi thu, mua ngoại tệ được coi là hành vi vi phạm pháp luật; căn cứ tính chất, mức độ vi phạm của hành vi vi phạm, người thực hiện hành vi thu, mua ngoại tệ có thể bị xử phạt hành chính hoặc có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Công an tỉnh khuyến cáo người dân cần cảnh giác, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo và vi phạm pháp luật. Chỉ nên sử dụng các dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở kinh doanh có uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp./.
Phương Huyền - Công an tỉnh